Vous voulez investir en Bourse et profiter de la fiscalité avantageuse du PEA ? Bourse Direct figure parmi les courtiers français aux tarifs de courtage les plus compétitifs sur les ordres Euronext Paris, avec une ouverture de compte 100 % en ligne, sans papier ni rendez-vous. Voici, écran par écran, toutes les étapes pour créer votre compte membre gratuit puis ouvrir votre compte Titres, PEA ou PEA-PME en une dizaine de minutes.
Publicité : Cet article contient un code partenaire et un lien d’affiliation. PEA.fr perçoit une rémunération de Bourse Direct si vous ouvrez un compte via ce lien, sans surcoût ni modification de vos conditions tarifaires.
Investir en Bourse comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cet article est un tutoriel pédagogique et ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée.
PARTIE 0 – AVANT DE COMMENCER : ACCÉDER À BOURSE DIRECT
Deux chemins mènent au même formulaire : l’application mobile ou le site web. Le parcours est identique, mais les captures de ce guide ont été réalisées depuis l’application iOS.
Ce qu’il faut avoir sous la main avant de commencer
Le formulaire ne peut pas être interrompu puis repris facilement à toutes les étapes. Préparez donc en amont :
- votre pièce d’identité en cours de validité (recto et verso)
- un justificatif de domicile de moins de 3 mois à votre nom
- un RIB à votre nom, domicilié dans l’Espace économique européen ou en Suisse
- un ordre de grandeur de vos revenus annuels et de votre patrimoine
- votre téléphone mobile, indispensable pour la signature électronique
Comptez environ 15 minutes au total, dont 10 pour la seule partie réglementaire.
Lien partenaire : PEA.fr est rémunéré par Bourse Direct si vous ouvrez un compte via ce lien, sans surcoût ni modification de vos conditions tarifaires. Pensez à saisir le code PEAFR à l’étape prévue pour bénéficier de l’offre de bienvenue.
PARTIE 1 – CRÉER VOTRE COMPTE MEMBRE GRATUIT
Avant d’ouvrir un compte d’investissement, Bourse Direct vous fait créer un « compte membre » gratuit. C’est la première étape obligatoire, il vous donne accès à votre espace personnel et prépare votre dossier pour la suite.
1. Depuis l’appli, appuyez sur « Créer un compte membre ».
Ce compte gratuit et immédiat vous donne accès à votre futur espace personnel. Depuis l’appli, appuyez sur « Créer un compte membre », puis sélectionner suivant.
2. Commençons !
Indiquez votre adresse email : elle deviendra votre identifiant de connexion.
3. Vérification de l’email
Un code à 6 chiffres vous est envoyé par email. Cette vérification confirme que l’adresse vous appartient bien et sécurise votre compte.
4. Téléphone
Entrez votre numéro de mobile. Il servira plus tard à signer électroniquement votre dossier d’ouverture de compte.
5. Civilité
Choisissez votre civilité. Elle doit correspondre exactement à votre pièce d’identité pour éviter tout rejet de dossier.
6. Prénom et nom
Saisissez votre prénom et votre nom, tels qu’ils apparaissent sur votre carte d’identité ou passeport.
7. Mot de passe
Créez un mot de passe solide : Il protège l’accès à vos données personnelles, puis à votre argent.
8. Confirmer votre mot de passe
On vous le redemande une seconde fois, pour éviter qu’une simple faute de frappe ne vous bloque l’accès à votre compte.
9. Sécurisé et rapide, connectez-vous avec FACE ID
Face ID est facultatif. Il vous permet de vous reconnecter en un instant sans retaper votre mot de passe.
10. Ne ratez plus rien avec les notifications !
Les notifications vous alertent en cas d’opération sensible sur votre compte. Vous pouvez les activer ou passer cette étape.
PARTIE 2 – OUVRIR VOTRE COMPTE BOURSE (TITRES, PEA OU PEA-PME)
Votre compte membre créé, place à la partie réglementaire : c’est ici que se joue l’ouverture de votre compte d’investissement. Comptez une dizaine de minutes pour répondre à toutes les questions.
A. Identification
Vous allez avoir l’impression de vous répéter, et c’est effectivement le cas sur plusieurs champs. La raison est simple : votre compte membre servait uniquement à créer un accès sécurisé, alors que ce que vous saisissez maintenant sera repris tel quel sur vos documents contractuels et transmis au régulateur. Deux points méritent votre attention dans cette section : le choix entre compte individuel et compte joint, qui détermine les pièces justificatives à fournir ensuite, et la saisie du code partenaire, qui doit se faire à ce moment précis car elle n’est plus possible une fois le dossier validé.
A.1 : Ouvrir mon compte Bourse
Depuis votre espace, appuyez sur « Ouvrir mon compte Bourse » pour démarrer votre dossier d’investissement.
A.2 : Comment avez-vous connu Bourse Direct ?
Cette question sert uniquement au suivi marketing de Bourse Direct : elle n’a aucun impact sur votre dossier.
A.3 : Code Parrainage ou Promotionnel
Si vous avez un code parrainage ou un code promotionnel, c’est ici qu’il faut le renseigner pour débloquer l’offre associée. Sinon, indiquez que vous n’en avez pas.
En saisissant le code « PEAFR« , vous bénéficiez de l’offre de bienvenue de Bourse Direct (500 € de frais de courtage offerts, dans la limite et selon les conditions fixées par le courtier). PEA.fr est rémunéré par Bourse Direct au titre de ce parrainage.
A.4 : Communications des partenaires
Bourse Direct vous demande votre accord pour recevoir les offres de ses partenaires. C’est un choix libre, sans impact sur l’ouverture du compte.
A.5 : Quel type de compte souhaitez-vous ouvrir ?
Précisez si le compte sera à votre seul nom ou partagé avec votre conjoint(e) : ce choix conditionne les pièces à fournir ensuite.
A.6 : Téléphone
Bourse Direct redemande votre numéro de mobile : c’est lui qui recevra le code de signature électronique de votre dossier.
A.7 : Civilité
Votre civilité vous est redemandée, car c’est elle qui figurera sur les documents contractuels de votre compte.
A.8 : Identité
Prénom et nom sont ressaisis : cette fois, ils servent à générer les documents légaux d’ouverture de compte.
A.9 : Avez-vous un autre nom ?
Si vous utilisez un nom d’usage ou marital, précisez-le pour que tous vos documents restent cohérents entre eux.
A.10 : Première étape validée !
Première partie validée. Il reste vos informations personnelles, votre situation et vos pièces justificatives à compléter.
B. Adresse, naissance et statut légal
Cette deuxième série de questions peut sembler intrusive, mais elle est imposée au courtier par la réglementation. Résidence fiscale, lieu de naissance, capacité juridique : ces informations servent à vérifier votre éligibilité, notamment au PEA, réservé aux personnes domiciliées fiscalement en France. Le point de vigilance est simple : tout doit être strictement identique à votre pièce d’identité, sans quoi le dossier pourra être refusé à la validation.
B.1 : Êtes-vous dans l’un des cas suivants ?
La réglementation américaine (FATCA) oblige tous les courtiers à vérifier si vous êtes résident, citoyen ou contribuable américain avant d’ouvrir un compte.
B.2 : Adresse domicile
Indiquez votre pays de résidence : les conditions du compte, notamment celles du PEA, en dépendent directement.
B.3 : Adresse Domicile (bis)
Renseignez votre adresse postale : elle doit être cohérente avec le justificatif de domicile que vous fournirez plus tard.
B.4 : Votre adresse fiscale est-elle la même que votre domicile ?
Précisez si votre adresse fiscale diffère de votre domicile : c’est une exigence légale pour tout compte financier ouvert en France.
B.5 : Avez-vous un autre pays de résidence fiscale ?
Si vous êtes fiscalement domicilié dans un autre pays, vous devez le signaler pour respecter les règles d’échange automatique d’informations fiscales.
B.6 : Date de naissance
Votre date de naissance doit être identique à celle indiquée sur votre pièce d’identité, sous peine de refus du dossier.
B.7 : Pays de naissance
Le pays de naissance doit lui aussi correspondre mot pour mot à votre document officiel.
B.8 : Lieu de naissance
Indiquez le code postal et la ville de naissance : ces informations figurent sur les documents réglementaires de votre compte.
B.9 : Capacité juridique
Bourse Direct vérifie que vous êtes juridiquement apte à gérer seul votre argent, sans tutelle ni curatelle.
B.10 : Nationalité
Le PEA est réservé aux personnes ayant leur domicile fiscal en France, quelle que soit leur nationalité. Votre nationalité peut en revanche déclencher des obligations déclaratives spécifiques.
C. Le type de compte à ouvrir
C’est le cœur du dossier. Vous allez choisir l’enveloppe dans laquelle vos titres seront logés, et ce choix détermine la fiscalité de vos futurs gains ainsi que l’univers de titres accessibles. Bonne nouvelle : les enveloppes ne sont pas exclusives, vous pouvez en cocher plusieurs.
C.1 : Que voulez-vous faire ?
Choisissez si vous ouvrez un compte neuf ou si vous transférez un compte-titres déjà détenu ailleurs vers Bourse Direct.
C.2 : Quel(s) compte(s) voulez-vous ouvrir ?
C’est le choix central de votre dossier : Compte-Titres pour investir sans plafond (gains imposés au prélèvement forfaitaire unique de 31,2%), PEA pour profiter d’une fiscalité plus avantageuse après 5 ans (plafonné à 150 000 € de versements, dont les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu plafonné à 150 000 € de versements, dont les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu de 18,6%), PEA-PME pour soutenir les petites et moyennes entreprises. Vous pouvez cocher plusieurs cases mais vous ne pouvez détenir qu’un seul PEA et un seul PEA-PME même sur différents courtiers !
C.3 : Souhaitez-vous avoir accès au SRD/ROR ?
Le SRD permet d’investir à effet de levier ou de vendre à découvert. Il expose à un risque de perte pouvant dépasser le capital investi et n’est pas adapté à un investisseur débutant. Cette option peut être activée ultérieurement. Répondez « Non » si vous débutez, vous pourrez toujours l’activer plus tard.
C.4 : C’est validé ! Plus que deux étapes
Deux blocs sur trois sont bouclés. Il ne reste que votre situation, votre profil, puis vos documents à compléter.
D. Situation familiale, professionnelle et financière
C’est ici que le formulaire devient le plus intrusif, et c’est aussi ici que beaucoup abandonnent. Sachez que le courtier n’a pas le choix : deux réglementations lui imposent ces questions. La directive MIF 2 l’oblige à vérifier que les produits auxquels vous accédez correspondent à votre situation et à votre expérience. Les règles anti-blanchiment lui imposent de connaître l’origine des fonds que vous allez verser. Répondez sincèrement plutôt que d’essayer de « bien » répondre : ces informations ne conditionnent pas l’acceptation de votre dossier, mais la pertinence des avertissements que Bourse Direct devra vous adresser. Comptez cinq à sept minutes pour cette section.
D.1 : Situation familiale
Votre situation familiale fait partie des informations que le courtier doit recueillir au titre de la connaissance client.
D.2 : Situation professionnelle
Votre situation professionnelle permet au courtier de vérifier la cohérence entre votre profil et les montants que vous comptez investir.
D.3 : Profession
Votre catégorie socioprofessionnelle est une donnée obligatoire dans le cadre de la connaissance client imposée par le régulateur (AMF).
D.4 : Domaine d’activité
Votre secteur d’activité complète ce profil réglementaire exigé pour toute ouverture de compte-titres ou de PEA.
D.5 : Intitulé du poste
L’intitulé exact de votre poste précise encore votre situation professionnelle auprès du courtier.
D.6 : Avez-vous travaillé dans le domaine financier ou boursier ?
Cette question permet de repérer d’éventuelles obligations de déclaration spécifiques si vous travaillez dans la finance ou la Bourse.
D.7 : Êtes-vous ou avez-vous été le salarié ou le dirigeant d’une société cotée ou assimilée ?
Si vous êtes lié à une société cotée en Bourse, des règles anti-délit d’initié s’appliquent à vos opérations sur ce titre : Bourse Direct doit le savoir.
D.8 : Êtes-vous imposable à l’impôt sur le revenu ?
Cette réponse aide le courtier à évaluer votre situation fiscale globale, utile notamment pour le PEA.
D.9 : Montant de vos revenus principaux
Vos revenus donnent une idée de votre capacité d’épargne et permettent de vérifier la cohérence avec vos futurs versements.
D.10 : Origine de vos revenus principaux
Préciser l’origine de vos revenus (salaire, retraite, revenus fonciers…) fait partie des obligations de vigilance anti-blanchiment imposées à tous les courtiers.
D.11 : Revenu annuel du foyer
Le revenu global de votre foyer complète votre profil et permet d’ajuster, si besoin, le suivi de votre compte.
D.12 : Montant estimé du patrimoine
Votre patrimoine total aide Bourse Direct à évaluer la part que représentera votre investissement dans votre situation globale.
D.13 : Détail du patrimoine
Répartissez votre patrimoine par grande catégorie (liquidités, immobilier, assurance-vie, comptes titres…). Le total doit atteindre 100 %.
D.14 : Avez-vous d’autres comptes titres ?
Bourse Direct veut savoir si vous détenez déjà un compte-titres ailleurs, notamment pour vérifier que vous ne détenez pas déjà un PEA, la réglementation n’en autorisant qu’un seul par personne.
D.15 : Dans le passé, avez-vous déjà eu d’autres comptes titres ?
Même question pour le passé : elle permet d’évaluer votre expérience en investissement.
D.16 : Quelles sont vos attentes en terme d’investissement ?
Choisissez le couple rendement/risque qui vous correspond. Ce questionnaire relève du test d’adéquation prévu par la directive MIF 2. Répondez-y sincèrement : il conditionne l’accès à certains produits et les alertes que le courtier devra vous adresser.
D.17 : Quelle est l’origine des fonds à investir ?
Dernière question de vigilance : d’où vient l’argent que vous comptez placer ? C’est une obligation légale de lutte contre le blanchiment.
E. IBAN et documents justificatifs
Plus que trois documents à fournir avant de pouvoir investir : c’est la dernière ligne droite.
E.1 : Ajout d’un IBAN
Bourse Direct rappelle une règle importante : l’IBAN doit obligatoirement être à votre nom et rattaché à une banque de l’Espace économique européen ou de Suisse.
E.2 : Ajoute d’un IBAN (bis)
Renseignez l’IBAN du compte bancaire à votre nom qui servira à vos virements vers votre compte Bourse Direct.
E.3 : Documents nécessaires
Photographiez ou scannez votre pièce d’identité (recto et verso) et un justificatif de domicile de moins de 3 mois : ce sont les preuves légales de votre identité et de votre adresse. Terminez en procédant à la signature électronique.
E.4 : Documents nécessaires
Une fois vos documents envoyés et votre dossier signé électroniquement, Bourse Direct vérifie votre identité, votre domicile et votre RIB sous quelques heures. Vous recevrez un email dès que votre compte sera activé.
En résumé, ouvrir un compte chez Bourse Direct ne prend qu’une dizaine de minutes une fois vos documents sous la main : pièce d’identité, justificatif de domicile et RIB. Tout se fait 100 % en ligne, Sans frais de dossier à l’ouverture, avec une grille tarifaire parmi les plus compétitives du marché français (tarifs au 31/08/2026, susceptibles d’évoluer).
