Le média de l’investissement
Pour ouvrir un PEA Bourse Direct, tu dois choisir ton enveloppe, compléter ton dossier, transmettre les justificatifs demandés et signer ta demande. La création des identifiants ne suffit pas à ouvrir le compte. Il reste ensuite à suivre sa validation et à vérifier l’affectation du premier versement.
Ce guide reprend les captures iOS du tutoriel d’origine. Elles montrent les étapes communes au compte-titres ordinaire, au PEA et au PEA-PME, dont l’écran de sélection du PEA. Le formulaire web suit une présentation différente. Nous indiquons les points communs et les limites de ce qui a été vérifié, sans présenter une inscription complète comme un test réalisé aujourd’hui.
Les tarifs, les fonctionnalités et les limites du courtier sont traités dans notre analyse Bourse Direct. Ici, on se concentre sur les démarches et les points qui peuvent faire hésiter pendant l’ouverture.
À préparer avant de commencer
Une pièce d’identité valide, un justificatif de domicile récent, le RIB de ton compte courant, ton numéro fiscal si demandé, un téléphone et une adresse email accessibles. Prévois aussi les informations sur ta situation, tes revenus, ton patrimoine et l’origine des fonds.
Le parcours comprend la création de l’accès, le choix du compte, le dossier personnel, les justificatifs, la signature et les vérifications du courtier. Le premier versement est une opération distincte de l’achat de titres.
Comment lire les captures
Les images étaient déjà présentes dans le guide publié le 31 août 2026. Leur date exacte de réalisation et la version de l’application ne sont pas documentées. Le premier écran web et les sources officielles ont été vérifiés le 28 octobre 2026, sans créer de compte, envoyer de document ni effectuer de versement. Les écrans situés après l’identification n’ont pas été rejoués. Tu peux agrandir chaque capture pour lire ses libellés.
Quels documents préparer pour ouvrir un PEA Bourse Direct ?
Commence par vérifier que l’enveloppe correspond à ta situation. Pour ouvrir un PEA, il faut être majeur, domicilié fiscalement en France et ne pas déjà détenir un autre PEA classique. Un PEA existant peut être transféré. Il ne faut pas ouvrir un second plan en parallèle. La nationalité française n’est pas une condition légale d’ouverture. Règles du PEA, Service Public.
| À préparer | Ce qu’il faut vérifier |
|---|---|
| Pièce d’identité en cours de validité | Une carte d’identité avec ses deux faces, ou un passeport avec les pages demandées par le parcours. Toutes les informations doivent être lisibles. |
| Justificatif de domicile de moins de trois mois | Une facture d’électricité, d’eau, de gaz, de téléphone fixe ou d’accès internet, à ton nom et à ton adresse actuelle. |
| RIB du compte courant émetteur | Tu dois être titulaire de ce compte. Les captures iOS précisent une banque de l’Espace économique européen ou de Suisse. |
| Informations fiscales | Ton ou tes pays de résidence fiscale et, si le dossier le demande, ton numéro d’identification fiscale. |
| Téléphone et email | Tu dois pouvoir recevoir les messages de vérification et les instructions concernant le dossier. |
La FAQ officielle du compte-titres décrit les justificatifs du dossier personne physique. Elle cite aussi la carte de résident et certains permis français avec puce. Pour un PEA, vérifie que le document choisi est bien proposé dans ton parcours. La liste précise affichée lors du dépôt et les demandes complémentaires du courtier priment sur une simple liste générale.
Si tu es hébergé, prépare une attestation d’hébergement, un justificatif de domicile au nom de l’hébergeant et une copie recto verso de sa pièce d’identité valide. Cette combinaison figure dans la FAQ officielle. Sur le formulaire web observé, une case permet de signaler l’hébergement par un tiers.
Pour un CTO joint ou une procuration, des pièces sont également demandées pour le cotitulaire ou le mandataire. Le PEA et le PEA-PME restent, eux, individuels. Si tu es majeur rattaché au foyer fiscal de tes parents, renseigne-toi sur le parcours PEA Jeunes. Son plafond est de 20 000 € pendant le rattachement. Le PEA-PME n’est pas ouvert aux majeurs rattachés. Conditions légales des plans.
Créer ton compte membre Bourse Direct
Sur l’application iOS illustrée
Le parcours commence par « Créer un compte membre ». Tu renseignes une adresse email, tu saisis le code reçu, puis tu indiques ton téléphone et ton identité. Tu définis ensuite un mot de passe et tu le confirmes. Le numéro de mobile est présenté à l’écran comme celui qui servira à la signature électronique de la demande.
Les propositions d’activation de Face ID et des notifications arrivent dans ce parcours après la création de l’accès. Les captures montrent une option « Pas maintenant ». Ces réglages ne remplacent aucune des vérifications du dossier d’investissement.
Voir les autres écrans de création de l’accès
Si tu as déjà un accès, utilise la connexion prévue plutôt que de multiplier les inscriptions. Un écran de progression indique que l’email et le mot de passe permettent de reprendre ou de suivre l’ouverture. Cela ne garantit pas que chaque champ sera conservé à tout moment. Garde les documents nécessaires à portée de main.
Sur le site web
Le formulaire officiel d’ouverture observé le 28 octobre 2026 commence directement par les informations personnelles. Il affiche quatre rubriques, « Vos informations », « Votre situation », « Votre compte » et « Votre profil boursier ». Le champ de code promotionnel apparaît dès la première page.
On ne retrouve donc pas à l’identique la succession des écrans iOS. Sur le web, suis les rubriques affichées et les instructions reçues pour reprendre le dossier. Les captures ci-dessous servent à comprendre les informations demandées, sans garantir le même ordre ni les mêmes boutons sur chaque appareil.
Choisir ton compte et compléter le dossier
Démarrer la demande et identifier les éventuelles offres
Dans l’application illustrée, « Ouvrir mon compte Bourse » lance la demande d’ouverture. La question sur l’origine de ta visite et le champ de code promotionnel apparaissent au début du parcours. Renseigne un code uniquement si tu souhaites utiliser l’offre correspondante et si tu en remplis les conditions.
Lien rémunéré. PEA.fr peut percevoir une rémunération si tu ouvres un compte par ce lien partenaire Bourse Direct. Ce partenariat ne détermine pas les explications du guide.
Au 28 octobre 2026, les conditions officielles du code PEAFR prévoient jusqu’à 500 € de frais de courtage offerts, pour un nouveau client ouvrant ou transférant un CTO, un PEA ou un PEA-PME entre le 1er août et le 31 décembre 2026, avec une valorisation minimale de 100 € et le tarif indiqué dans l’offre. Le dossier complet doit parvenir dans le délai prévu. Le code doit figurer sur la demande.
L’exonération porte sur certains ordres en ligne inférieurs à 100 000 €, exécutés sur Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles. Elle dure trois mois pour une ouverture et quatre mois pour un transfert. Les OPCVM, commissions SRD, prorogations et la taxe sur les transactions financières sont exclus. Ce plafond n’est pas une somme versée sur ton compte. L’offre prévoit aussi des règles de non-cumul et, pour un compte transféré, une conservation d’au moins un an. Relis les conditions complètes de PEAFR avant de t’en prévaloir.
Voir les champs de provenance, de code et de communications
Distinguer compte individuel et compte joint
Le choix « individuel » ou « joint » concerne les titulaires du compte. Il ne remplace pas le choix de l’enveloppe qui arrive ensuite. Pour un PEA ou un PEA-PME, la détention est individuelle. Le CTO peut notamment être joint entre époux ou partenaires de Pacs, selon les conditions de Bourse Direct.
Le récapitulatif « Première étape validée » confirme l’avancement d’une partie du dossier. Il ne signifie pas que le compte Bourse est déjà ouvert.
Voir les écrans d’identité de cette partie
Renseigner l’identité, les adresses et la résidence fiscale
Le dossier reprend ton identité pour les documents contractuels. Utilise ton nom de naissance et précise le nom d’usage lorsque le formulaire le demande. Vérifie aussi la date et le lieu de naissance. En cas de différence entre tes documents, demande au courtier comment la justifier plutôt que de modifier une réponse pour faire passer le formulaire.
L’adresse de résidence, l’adresse fiscale et les éventuels autres pays de résidence fiscale font l’objet de questions distinctes. Le numéro fiscal français figure notamment sur l’avis d’impôt. Les questions sur la citoyenneté ou la résidence américaine et la capacité juridique peuvent entraîner un traitement particulier du dossier. Réponds selon ta situation réelle.
Voir les autres écrans d’adresse et d’état civil
Choisir le PEA, le CTO ou le PEA-PME
L’écran « Que voulez-vous faire ? » distingue une nouvelle ouverture du transfert d’un compte existant. Celui qui suit propose les enveloppes. Si tu détiens déjà un PEA, sélectionne une demande de transfert de ce plan. Un transfert de PEA est total et conserve l’ancienneté fiscale. Il ne consiste pas à retirer les fonds puis à les reverser sur un nouveau plan. FAQ officielle PEA.
| Enveloppe | Ce que ce choix implique |
|---|---|
| PEA | Un seul plan classique par personne, avec 150 000 € de plafond de versements. Il accueille des titres éligibles et bénéficie, sous conditions, d’une exonération d’impôt sur le revenu sur les gains retirés après cinq ans. Les prélèvements sociaux restent dus. |
| PEA-PME | Un plan distinct pour les titres éligibles des PME et ETI. Le plafond cumulé des versements PEA et PEA-PME est de 225 000 €, en respectant les 150 000 € du PEA classique. |
| Compte-titres ordinaire | Une enveloppe sans plafond légal de versements, avec un univers de titres différent. Les dividendes et plus-values relèvent de leur fiscalité propre, sans l’exonération du PEA après cinq ans. |
Les plafonds concernent les versements, pas la valeur atteinte par le portefeuille. Les règles détaillées du PEA et de sa fiscalité sont présentées par Service Public. Certains revenus, notamment de titres non cotés, font l’objet de règles particulières.
La question sur le SRD/ROR visible dans le parcours commun ne doit pas être interprétée comme une fonctionnalité du PEA. La FAQ Bourse Direct précise que le SRD nécessite un CTO et n’est pas accessible au PEA ni au PEA-PME. Ne demande une option que si tu en comprends le fonctionnement et les risques.
Voir l’option SRD/ROR et le récapitulatif
Comprendre le questionnaire personnel et financier
Bourse Direct demande ensuite la situation familiale et professionnelle, les revenus, le patrimoine, l’expérience et les attentes d’investissement. L’origine des revenus et celle de l’argent à verser ne sont pas forcément identiques. Une épargne issue d’un salaire et une somme reçue par succession doivent être décrites selon leur origine réelle.
Le questionnaire répond à plusieurs obligations. L’évaluation des connaissances et de l’expérience contribue à apprécier le caractère approprié de certains services ou produits. L’identification et la connaissance de l’origine des fonds relèvent aussi de la lutte contre le blanchiment. Les conséquences d’une réponse manquante diffèrent donc selon l’information demandée et le service concerné. Explication de l’AMF.
Réponds sincèrement, y compris si tu as peu d’expérience. Ces renseignements peuvent entraîner des demandes de justificatifs, des avertissements ou des restrictions d’accès. Les conditions générales prévoient également la possibilité de refuser une ouverture. On ne peut donc pas affirmer que les réponses n’ont aucune incidence sur le dossier. Conditions générales, articles 3 et 4.
Sur l’écran de répartition du patrimoine, le total demandé est de 100 %. Il s’agit de décrire les catégories de ton patrimoine, et non de choisir une allocation future sur le PEA. Les autres écrans permettent de renseigner l’activité professionnelle, les revenus et les comptes détenus auparavant.
Voir les autres questions de situation et d’expérience
Transmettre les justificatifs et signer la demande
Enregistrer le compte bancaire à ton nom
L’IBAN demandé dans cette partie est celui de ton compte courant émetteur. Il sert à identifier le compte depuis lequel tu alimenteras Bourse Direct. Ce n’est pas l’IBAN du bénéficiaire à recopier pour envoyer le virement.
La capture précise que cet IBAN doit être à ton nom et correspondre à une banque de l’Espace économique européen ou de Suisse. Vérifie que ton nom figure bien sur le RIB. Si tu utilises un compte joint dont tu es cotitulaire, fais confirmer sa prise en compte si le parcours ne l’indique pas clairement. Un compte appartenant uniquement à un tiers ne convient pas.
Voir le récapitulatif avant les justificatifs
Déposer des documents lisibles et cohérents
Les captures montrent les emplacements de la pièce d’identité et du justificatif de domicile, puis un récapitulatif comprenant aussi le RIB. Fournis le recto et le verso lorsqu’ils sont demandés. Conserve les bords des documents, évite les reflets et vérifie la lisibilité du nom, de l’adresse et de la date. Respecte les formats et tailles annoncés sur ton propre écran.
« En cours de vérification » décrit ici les documents. Ce statut ne prouve ni que la demande est acceptée ni que le compte est actif. La dernière capture affiche encore « Procéder à la signature électronique ». Elle ne documente donc pas l’aboutissement de la signature.
Pour finaliser, lis le récapitulatif et les documents contractuels mis à disposition, puis suis les instructions de signature reçues sur le parcours officiel. Le formulaire web confirme le recours à une signature électronique. Les captures conservées ne permettent pas de détailler ses écrans finaux ni le prestataire utilisé. Garde une copie des documents signés et de la confirmation de transmission.
Quel délai prévoir pour l’ouverture du compte ?
Il faut distinguer trois temps. Un formulaire complété rapidement ne signifie pas que le dossier est déjà validé ou que les fonds sont disponibles.
| Phase | Ce qu’elle recouvre | Repère à retenir |
|---|---|---|
| Saisie et signature | Les réponses, le dépôt des pièces et la signature | La durée dépend de la préparation et du parcours. Aucun temps n’a été mesuré pour ce guide. |
| Vérification du dossier | Le contrôle des informations et des justificatifs | Aucun délai garanti de validation en quelques heures n’a été identifié dans les sources consultées. |
| Crédit du versement | Le traitement du virement et son affectation au compte visé | Le délai dépend du canal et du traitement bancaire. Il s’ajoute aux autres démarches. |
La FAQ Nouveau client et la FAQ PEA donnent des indications différentes sur les virements standards, de 24 à 48 heures ou de 48 à 72 heures ouvrées selon le passage et le canal. La première évoque aussi environ une heure pour le virement express, en moyenne et en heures ouvrées. Ce sont des repères de crédit des fonds, pas des engagements sur l’ouverture complète.
Pour suivre la demande, consulte l’avancement disponible dans ton espace, tes emails et les éventuelles demandes de complément. Si un délai t’a été annoncé puis dépassé, demande par écrit quelle étape reste en attente. Sans délai annoncé, fais confirmer la bonne réception du dossier et des pièces plutôt que de considérer le silence comme une acceptation.
Un transfert est une procédure différente. La FAQ Nouveau client cite une moyenne de cinq semaines pour un PEA et précise que les titres, les espèces et le bordereau fiscal doivent être reçus pour que le transfert soit finalisé. Cette moyenne n’est pas un délai garanti d’ouverture d’un PEA neuf.
Comment effectuer le premier versement ?
Retrouver les bonnes instructions de virement
Le formulaire officiel demande un premier versement ou l’équivalent en cas de transfert. Le moment où fournir ce versement dépend des instructions du dossier. N’envoie pas les fonds vers des coordonnées copiées dans un ancien tutoriel.
Pour alimenter le compte, la FAQ Bourse Direct renvoie à « Mes Comptes / Alimenter mon compte ». Tu peux aussi suivre les instructions officielles pour effectuer le virement depuis ta banque. Vérifie alors quatre éléments.
- Le compte courant émetteur doit être à ton nom et enregistré auprès du courtier.
- Le bénéficiaire doit être renseigné selon les instructions officielles, qui indiquent Bourse Direct.
- L’IBAN destinataire doit être celui communiqué dans l’espace ou les instructions à jour. Nous ne le reproduisons pas ici.
- Le motif doit préciser le numéro du compte Bourse Direct à créditer, en particulier celui du PEA si plusieurs comptes sont ouverts.
La FAQ avertit qu’en l’absence de cette référence, les fonds peuvent être crédités par défaut sur le CTO et que le traitement peut être retardé. Vérifie donc le compte effectivement crédité, en plus du montant. Le virement doit provenir d’un compte courant, et non d’un livret d’épargne ou d’un tiers. Instructions officielles d’alimentation.
Si ta banque affiche une alerte sur la concordance du nom du bénéficiaire, contrôle les informations avec les instructions de Bourse Direct avant de continuer. Une alerte ne doit pas être ignorée simplement parce qu’une ancienne capture présentait d’autres coordonnées.
Distinguer minimum de dépôt, offre partenaire et premier achat
L’aide générale Bourse Direct annonce l’absence de dépôt minimum à l’ouverture. La somme de 1 000 € qu’elle suggère est une recommandation commerciale. Elle n’est pas présentée comme un minimum obligatoire. La page PEA consultée ne précise pas de seuil initial distinct. Fais confirmer toute exigence particulière affichée dans ton dossier.
Les 100 € de valorisation demandés pour PEAFR sont une condition de l’offre partenaire. Ils ne doivent pas être présentés comme le minimum standard d’ouverture. Le montant nécessaire à un premier ordre de Bourse relève encore d’autres paramètres, comme le prix du titre, les frais et les règles de l’intermédiaire.
Enfin, le premier versement sur le PEA détermine sa date d’ouverture juridique et fiscale. Créer les identifiants, signer le contrat ou créditer un CTO distinct ne suffit pas à donner cette date au PEA. Vérifie son enregistrement dans les documents du plan. Le premier achat de titres peut intervenir plus tard. Rappel du médiateur de l’AMF.
Que faire si l’ouverture bloque ?
Le code email n’arrive pas. Vérifie l’adresse saisie et les courriers indésirables. L’écran iOS comporte une possibilité de renvoi du code après le délai affiché. Si le problème persiste, utilise l’aide officielle.
Un justificatif est refusé ou reste en attente. Relis le motif transmis, vérifie la validité, la date, les faces demandées et la concordance avec le dossier. La capture de suivi prévoit un email lors de la validation ou du refus des documents. Un état « en cours de vérification » appelle un suivi, sans permettre de conclure à lui seul à une anomalie.
L’ouverture annoncée concerne un CTO alors que tu souhaites un PEA. Consulte le récapitulatif signé et la liste de tes comptes. Les conditions générales permettent l’ouverture d’un CTO associé lors d’une demande de PEA. Sa présence ne prouve donc pas, à elle seule, que le mauvais produit a été demandé. Fais confirmer l’état du PEA avant tout virement.
Le virement est débité mais ne figure pas sur le PEA. Vérifie le compte émetteur enregistré, le bénéficiaire, la référence indiquée et les autres comptes Bourse Direct. Adresse au courtier le justificatif, la date, le montant et le compte attendu par le canal officiel. Évite de refaire le même versement avant de comprendre où se trouve le premier.
Le transfert n’autorise pas encore le passage d’ordres. Demande si les titres, les espèces ou le bordereau fiscal restent attendus. La réception d’une seule partie ne signifie pas que le transfert est terminé.
Pour une demande d’ouverture, le numéro commercial indiqué sur le formulaire est le 01 56 88 40 40. Les autres canaux et leurs horaires sont accessibles sur la page d’aide et de contact. Ne communique jamais ton mot de passe ni un code de validation à un interlocuteur.
Questions fréquentes sur l’ouverture Bourse Direct
Peut-on ouvrir un PEA sans compte courant chez Bourse Direct ?
Bourse Direct demande le RIB d’un compte courant externe dont tu es titulaire. Le PEA comporte son propre compte espèces destiné aux versements et aux opérations sur titres. Ce compte espèces n’est pas un compte courant pour tes dépenses quotidiennes.
Peut-on conserver un CTO chez un autre courtier ?
Oui, la limitation à un seul PEA ne concerne pas les CTO. Tu peux conserver un compte-titres ailleurs. Il faut en revanche déclarer correctement les plans déjà détenus pour distinguer une nouvelle ouverture d’un transfert.
Faut-il utiliser le code PEAFR pour ouvrir le compte ?
Le code est facultatif. Il sert à demander le bénéfice d’une offre dont les conditions doivent être remplies. Le formulaire web observé le précise et les captures iOS proposent de continuer sans code.
L’ouverture du dossier donne-t-elle déjà accès à tous les produits ?
Non. La création d’un accès membre, la validation du compte et les autorisations de négocier certains produits sont des étapes distinctes. Les services disponibles dépendent de l’enveloppe, du dossier et des conditions applicables au produit concerné.
Les vérifications à faire avant de considérer l’ouverture terminée
Vérifie que l’enveloppe demandée apparaît correctement, que les justificatifs et la signature ont été pris en compte et que le courtier a confirmé le statut du compte. Pour un PEA neuf, contrôle aussi le crédit du premier versement et la date d’ouverture retenue. Pour un transfert, rapproche les titres, les espèces et l’ancienneté fiscale avec ton ancien relevé.
Ces contrôles permettent de savoir où tu en es, sans confondre un formulaire rempli avec un plan prêt à fonctionner. L’ouverture d’une enveloppe ne constitue pas en elle-même un choix de placement. Investir en Bourse comporte un risque de perte en capital. PEA.fr est un média d’information et ce guide ne constitue pas un conseil personnalisé.
Sources et méthode. Vérification documentaire le 28 octobre 2026. Les pages officielles et documents cités dans chaque partie ont été utilisés pour les conditions du dossier, les enveloppes, la signature et les virements. Les captures iOS sont celles de l’article d’origine. Le premier écran web a été observé sans saisie de données. Aucun nouveau compte, document transmis, versement ou test complet d’ouverture n’a été réalisé pour cette révision.