- Qu’est-ce qu’un ETF éligible au PEA ?
- ETF PEA : Actions Monde
- ETF PEA : France (CAC 40)
- ETF PEA : Europe
- Zone Euro
- Autres pays européens
- ETF PEA : États-Unis
- ETF PEA : Japon
- ETF PEA : Marchés émergents
- ETF PEA : ETF Sectoriels
- ETF PEA : Small Caps
- ETF PEA : ETF à effet de levier (X2)
- ETF PEA : ETF Inverse (Short)
- ETF PEA : Matières premières
- ETF PEA : Obligations
- ETF PEA : Autres
- Comment choisir son ETF PEA ?
- FAQ
- Conclusion sur le choix de l’ETF PEA
Dernière mise à jour : Décembre 2025
Vous cherchez les meilleurs ETF éligibles au PEA ? Ce guide exhaustif présente les 108 ETF accessibles via le Plan d’Épargne en Actions, avec pour chacun les frais de gestion (TER), les actifs sous gestion (AUM) et la performance sur 5 ans. Une ressource indispensable pour construire un portefeuille PEA diversifié et optimisé !
Qu’est-ce qu’un ETF éligible au PEA ?
Un ETF éligible au PEA doit respecter des critères stricts : être domicilié dans l’Union Européenne et investir au moins 75% de ses actifs en actions de sociétés européennes. Pour accéder aux marchés américains ou émergents, les émetteurs utilisent la réplication synthétique (swap) : l’ETF détient un panier d’actions européennes tout en échangeant sa performance contre celle de l’indice cible via un contrat de swap avec une contrepartie bancaire.
Cette technique permet aux investisseurs français de bénéficier de l’avantage fiscal du PEA (exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans) tout en s’exposant aux marchés mondiaux.
ETF PEA : Actions Monde
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI MSCI WORLD SWAP | LU1681043599 | 0,38% | 5 384 M€ | +84,0% |
L’ETF MSCI World d’Amundi reste la référence incontournable pour une exposition mondiale diversifiée dans un PEA. Avec plus de 5 milliards d’euros d’encours, il offre une liquidité exceptionnelle. Sa performance de +84% sur 5 ans témoigne de la robustesse des marchés développés mondiaux… et notamment du marché américain, pilier d’exposition de ce PDF. Le TER de 0,38% reste raisonnable compte tenu de la complexité de la réplication synthétique nécessaire pour accéder à ce marché via le PEA.
ETF PEA : France (CAC 40)
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI CAC 40 | FR0007052782 | 0,25% | 3 428 M€ | +65,3% |
| BNP PARIBAS EASY CAC 40 ESG | FR0010150458 | 0,25% | 1 200 M€ | +35,6% |
| AMUNDI CAC 40 ESG | LU1681046931 | 0,25% | 617 M€ | +35,9% |
| XTRACKERS CAC 40 | LU0322250985 | 0,20% | 290 M€ | +30,5% |
| ISHARES MSCI FRANCE | IE00BP3QZ136 | 0,25% | 213 M€ | +29,3% |
| AMUNDI CAC TRANSITION CLIMAT | FR0010655704 | 0,25% | 47 M€ | +28,4% |
Le moins cher : Xtrackers CAC 40 à 0,20% : c’est le choix optimal pour minimiser les frais sur le marché français.
Le plus liquide : Amundi CAC 40 avec près de 3,5 milliards d’euros d’encours… idéal pour les investisseurs institutionnels ou les ordres importants. Bon, dans tous les cas avec votre PEA, vous ne bougerez clairement pas le marché !
Les versions ESG affichent des performances légèrement inférieures à l’indice classique sur 5 ans, principalement en raison de l’exclusion de certains secteurs comme l’énergie traditionnelle qui a surperformé récemment… et par le fait qu’en plein Covid, de nombreuses actions de l’univers avaient explosé à la hausse (Neoen par exemple).
ETF PEA : Europe
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI STOXX EUROPE SELECT DIVIDEND 30 | LU1812092168 | 0,30% | 135 M€ | +76,7% |
| BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 | FR0011550193 | 0,18% | 670 M€ | +65,7% |
| VANGUARD FTSE DEVELOPED EUROPE EX UK | IE00BKSBQY34 | 0,10% | 364 M€ | +63,0% |
| OSSIAM SHILLER BARCLAYS EUROPE SECTOR VALUE | LU1079842321 | 0,65% | 180 M€ | +52,9% |
| OSSIAM EUROPE ESG MACHINE LEARNING | LU0599612842 | 0,65% | 56 M€ | +46,0% |
| BNP PARIBAS EASY VALUE EUROPE | LU1377382285 | 0,30% | 60 M€ | +42,8% |
| AMUNDI PEA MSCI EUROPE | FR0013412038 | 0,15% | 133 M€ | +39,3% |
| INVESCO FTSE RAFI EUROPE | IE00B23D8X81 | 0,39% | 175 M€ | +37,1% |
| BNP PARIBAS EASY LOW VOL EUROPE | LU1377381717 | 0,31% | 92 M€ | +30,9% |
| BNP PARIBAS EASY QUALITY EUROPE | LU1377382103 | 0,31% | 85 M€ | +30,3% |
| WISDOMTREE EUROPE EQUITY INCOME | IE00B0ZIBX31 | 0,29% | 33 M€ | +20,0% |
Le moins cher : Vanguard FTSE Developed Europe ex UK à 0,10%, la référence pour l’Europe développée hors Royaume-Uni avec la qualité Vanguard.
Meilleure performance : Amundi STOXX Europe Select Dividend 30 avec +76,7% sur 5 ans dans la mesure où les stratégies dividendes européennes ont particulièrement brillé.
Les stratégies smart-beta (Value, Quality, Low Volatility) affichent des TER plus élevés (0,30-0,65%) mais peuvent offrir une surperformance ajustée au risque sur le long terme. Nous ne les recommandons pas forcément plus que ça pour un investisseur classique.
Zone Euro
ETF PEA : ETF Euro Stoxx 50
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| ISHARES EURO STOXX 50 (DE) | DE0005933956 | 0,09% | 8 355 M€ | +68,7% |
| ISHARES CORE EURO STOXX 50 | IE00B53L3W79 | 0,10% | 6 712 M€ | +83,1% |
| AMUNDI CORE EURO STOXX 50 | LU1681047236 | 0,09% | 3 062 M€ | +82,9% |
| BNP PARIBAS EURO STOXX 50 | FR0012739431 | 0,10% | 706 M€ | +82,9% |
| EURO STOXX 50 (AMUNDI) | FR0007054358 | 0,20% | 620 M€ | +82,4% |
| UBS EURO STOXX 50 | LU0136234068 | 0,09% | 459 M€ | +53,6% |
ETF PEA : ETF MSCI EMU et indices larges
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI PRIME EUROZONE | LU2089238112 | 0,05% | 424 M€ | +76,7% |
| ISHARES CORE MSCI EMU | IE00B53QG562 | 0,12% | 4 210 M€ | +72,0% |
| AMUNDI CORE MSCI EMU | LU1646361276 | 0,12% | 1 876 M€ | +71,5% |
| ISHARES MSCI EMU ESG SCREEN | IE00BFNM3B99 | 0,12% | 1 089 M€ | +69,4% |
| ISHARES MSCI EMU ESG ENHANCED | IE00BHZPHZ28 | 0,12% | 876 M€ | +63,7% |
| XTRACKERS MSCI EMU | LU0846194776 | 0,12% | 847 M€ | +56,9% |
| AMUNDI MSCI EMU ESG LEADERS | LU0389811372 | 0,30% | 745 M€ | +57,3% |
| AMUNDI MSCI EMU SRI CPA | LU2109787635 | 0,18% | 432 M€ | +51,8% |
| AMUNDI MSCI EMU ESG | LU0908501058 | 0,12% | 392 M€ | +49,6% |
| SPDR MSCI EMU | IE00B910VR50 | 0,18% | 315 M€ | +70,9% |
| ISHARES DJ EUROZONE SUSTAINABLE SCREEN | DE000A0F5U63 | 0,43% | 193 M€ | +71,5% |
| BNP PARIBAS MSCI EMU SRI PAB | LU1953137764 | 0,25% | 187 M€ | +48,9% |
| AMUNDI S&P EUROZONE CPA | LU2195226068 | 0,20% | 140 M€ | +72,7% |
| BNP PARIBAS EASY MSCI EMU MIN TE | LU1291098827 | 0,15% | 98 M€ | +68,9% |
| FIRST TRUST EUROZONE ALPHADEX | IE00B8X9NY41 | 0,65% | 79 M€ | +74,8% |
ETF PEA : ETF Dividendes et stratégies factorielles Zone Euro
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| SPDR S&P EURO DIVIDEND ARISTOCRATS | IE00B5M1WJ87 | 0,30% | 1 356 M€ | +48,2% |
| UBS MSCI EMU SOCIALLY RESPONSIBLE | LU0950674761 | 0,20% | 847 M€ | +47,7% |
| ISHARES MSCI EMU SRI | IE00BJLKK341 | 0,20% | 367 M€ | +45,1% |
| XTRACKERS EUROSTOXX QUALITY DIVIDEND | LU0292095535 | 0,30% | 261 M€ | +55,1% |
| AMUNDI MSCI EMU HIGH DIVIDEND | FR0010717090 | 0,30% | 187 M€ | +37,8% |
| AMUNDI MSCI EMU VALUE FACTOR | LU1598690169 | 0,40% | 163 M€ | +65,3% |
| SPDR EURO STOXX LOW VOLATILITY | IE00BFTWP510 | 0,30% | 68 M€ | +44,0% |
| WT EURO QUALITY DIVIDEND GROWTH | IE00BZ56TQ67 | 0,29% | 34 M€ | +29,7% |
| INVESCO EURO STOXX HIGH DIV LOW VOL | IE00BZ4BMM98 | 0,30% | 21 M€ | +39,3% |
Le moins cher de tout l’univers PEA : Amundi Prime Eurozone à 0,05%… C’est vraiment imbattable pour une exposition Zone Euro core !
Plus gros encours : iShares Euro Stoxx 50 (DE) avec 8,4 milliards d’euros… C’est le plus liquide de tous les ETF PEA.
La stratégie Value (AMUNDI MSCI EMU VALUE FACTOR) affiche la meilleure performance factorielle avec +65,3% sur 5 ans, témoignant du retour en grâce du style Value après des années de sous-performance ! Avec sa composition très portée sur le monde bancaire et assurantiel (Allianz et Santander sont les deux plus grosses pondérations), les performances sont stratosphériques !
Autres pays européens
ETF PEA : Allemagne
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| ISHARES MDAX (DE) | DE0005933923 | 0,51% | 1 120 M€ | -3,1% |
| AMUNDI ETF DAX | FR0010655712 | 0,10% | 680 M€ | +72,1% |
| VANGUARD GERMANY ALL CAPS | IE00BG143G97 | 0,07% | 244 M€ | +55,8% |
| ISHARES MDAX | IE00B00FV128 | 0,40% | 98 M€ | +26,8% |
| FIRST TRUST GERMANY ALPHADEX | IE00BWTNM966 | 0,65% | 12 M€ | +35,4% |
ETF PEA : Italie
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI FTSE MIB | FR0010010827 | 0,35% | 330 M€ | +136,3% |
| ISHARES FTSE MIB | IE00B53L4X51 | 0,33% | 156 M€ | +99,0% |
| AMUNDI IS ITALY MIB ESG | LU1681037518 | 0,18% | 98 M€ | +94,6% |
ETF PEA : Espagne, Grèce et Royaume-Uni
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| ISHARES MSCI UK GBP | IE00B539F030 | 0,33% | 502 M€ | +38,0% |
| AMUNDI IBEX 35 | FR0010655746 | 0,30% | 400 M€ | +133,0% |
| ISHARES MSCI UK SMALL CAP | IE00B3VWL682 | 0,58% | 224 M€ | +20,6% |
| AMUNDI MSCI GREECE | FR0010405431 | 0,45% | 103 M€ | +233,5% |
Performance exceptionnelle : Amundi MSCI Greece avec +233,5% sur 5 ans… le marché grec a connu un rebond spectaculaire après la crise de la dette. C’est vraiment LE pays européen qui a connu la plus forte progression ces dernières années !
L’Italie et l’Espagne affichent également des performances remarquables (+136% pour le FTSE MIB, +133% pour l’IBEX 35), portées par le secteur bancaire.
Le moins cher pour l’Allemagne : Vanguard Germany All Caps à 0,07%, deuxième TER le plus bas de l’univers PEA.
ETF PEA : États-Unis
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| BNP PARIBAS EASY S&P 500 | FR0011550185 | 0,14% | 2 890 M€ | +103,4% |
| AMUNDI PEA S&P 500 | FR0011871128 | 0,12% | 732 M€ | +103,3% |
| AMUNDI PEA NASDAQ 100 | FR0011871110 | 0,30% | 681 M€ | +114,8% |
| AMUNDI MSCI USA DAILY (X2) LEVERAGED | FR0010755611 | 0,50% | 520 M€ | +199,9% |
| AMUNDI PEA US TECHNOLOGY SECTOR | FR0013412269 | 0,30% | 370 M€ | +127,9% |
| AMUNDI IS RUSSELL 2000 | LU1681038672 | 0,35% | 320 M€ | +44,2% |
| AMUNDI PEA S&P 500 EUR H | FR0013412293 | 0,28% | 185 M€ | +74,9% |
| AMUNDI IS PEA MSCI USA ESG LEADERS | LU1681042864 | 0,35% | 180 M€ | +82,1% |
| AMUNDI PEA S&P 500 INDUSTRIALS ESG | FR0011869270 | 0,50% | 90 M€ | +75,1% |
Le moins cher pour le S&P 500 : Amundi PEA S&P 500 à 0,12%, incontournable pour l’exposition américaine en S&P500 en PEA.
Meilleure performance : Le Nasdaq 100 affiche +114,8% sur 5 ans, tiré par les géants technologiques.
Les versions hedgées (couvertes contre le risque de change EUR/USD) sous-performent structurellement en raison du coût du hedge et de la tendance haussière du dollar sur la période.
ETF PEA : Japon
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI PEA JAPON (TOPIX) | FR0013411980 | 0,20% | 120 M€ | +40,2% |
Seul ETF japonais éligible au PEA, il offre une exposition au marché nippon via réplication synthétique à un coût raisonnable de 0,20%.
ETF PEA : Marchés émergents
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| HSBC MSCI EMERGING MARKETS | IE00B5SSQT16 | 0,15% | 1 892 M€ | +27,2% |
| AMUNDI PEA INDE | FR0011869320 | 0,85% | 195 M€ | +66,9% |
| AMUNDI PEA MSCI EM MARKETS ESG LEADERS | FR0013412020 | 0,30% | 185 M€ | +27,3% |
| AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS | FR0011871078 | 0,65% | 154 M€ | -23,3% |
| AMUNDI PEA MSCI EMERGING ASIA | FR0013412012 | 0,30% | 73 M€ | +28,1% |
| AMUNDI MSCI CHINA TECH | LU1681043912 | 0,55% | 71 M€ | +15,4% |
| AMUNDI PEA ASIE PACIFIQUE | FR0011869312 | 0,60% | 42 M€ | +23,7% |
| AMUNDI PEA MSCI EMERGING EMEA ESG | FR0011440478 | 0,55% | 29 M€ | +23,8% |
| AMUNDI PEA MSCI EM LATIN AMERICA ESG | FR0013412004 | 0,30% | 23 M€ | +51,1% |
Le moins cher pour les émergents globaux : HSBC MSCI Emerging Markets à 0,15%, excellent rapport qualité/prix avec près de 2 milliards d’encours pour un produit à l’exposition synthétique.
Meilleure performance émergente : L’Inde avec +66,9% sur 5 ans, le sous-continent bénéficie d’une croissance économique soutenue et d’un marché actions dynamique.
Attention à la Chine : Les ETF chinois affichent des performances négatives ou faibles, reflétant les difficultés du marché chinois (immobilier, régulation tech, tensions géopolitiques).
ETF PEA : ETF Sectoriels
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| ISHARES EURO STOXX BANKS 30-15 | DE0006289309 | 0,52% | 830 M€ | +250,3% |
| AMUNDI EURO STOXX BANKS | LU1829219390 | 0,30% | 685 M€ | +309,3% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 BANKS | LU1834983477 | 0,30% | 440 M€ | +264,8% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE | LU1834986900 | 0,30% | 340 M€ | +40,8% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 TECHNOLOGY | LU1834988518 | 0,30% | 245 M€ | +47,4% |
| AMUNDI STOXX 600 INDUSTRIALS | LU1834987890 | 0,30% | 185 M€ | +80,3% |
| AMUNDI MSCI EMU CPA | LU2182388582 | 0,15% | 178 M€ | +50,0% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 BASIC RESOURCES | LU1834983550 | 0,30% | 140 M€ | +58,0% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 UTILITIES | LU1834988864 | 0,30% | 115 M€ | +54,7% |
| AMUNDI PEA EAU | FR0011882364 | 0,60% | 82 M€ | +46,9% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 INSURANCE | LU1834987973 | 0,30% | 75 M€ | +111,9% |
| LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE | FR0011869304 | 0,40% | 75 M€ | -11,8% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 TELECOM | LU1834988609 | 0,30% | 45 M€ | +42,0% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 CONSUMER STAPLES | LU1834985845 | 0,30% | 28 M€ | +10,4% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 CONS. DISCRETIONARY | LU1834988781 | 0,30% | 22 M€ | +9,0% |
| AMUNDI STOXX EUROPE 600 BASIC MATERIALS | LU1834983634 | 0,30% | 18 M€ | +22,1% |
Performance record : Amundi Euro Stoxx Banks avec +309,3% sur 5 ans dans la mesure où le secteur bancaire européen a connu un rebond exceptionnel porté par la remontée des taux d’intérêt.
Secteur en difficulté : L’immobilier européen affiche -11,8% sur 5 ans, pénalisé par la hausse des taux.
La gamme STOXX Europe 600 d’Amundi à 0,30% offre une couverture sectorielle complète avec une tarification homogène.
ETF PEA : Small Caps
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI MSCI EMU SMALL CAP ESG | LU1598689153 | 0,40% | 580 M€ | +44,0% |
| ISHARES EURO STOXX SMALL | IE00B02KXM00 | 0,40% | 485 M€ | +36,6% |
Les small caps européennes affichent des performances honorables mais sous-performent les grandes capitalisations sur la période, contrairement à leur historique de long terme.
ETF PEA : ETF à effet de levier (X2)
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI MSCI USA DAILY (X2) LEVERAGED | FR0010755611 | 0,50% | 520 M€ | +199,9% |
| AMUNDI NASDAQ 100 DAILY 2X LEVERAGED | FR0010342592 | 0,60% | 354 M€ | +185,4% |
| AMUNDI EURO STOXX 50 2X LEVERAGE | FR0010468983 | 0,40% | 289 M€ | +155,1% |
| AMUNDI CAC 40 DAILY 2X LEVERAGED | FR0010592014 | 0,40% | 239 M€ | +112,9% |
| AMUNDI DAX DAILY (2X) LEVERAGED | LU0252634307 | 0,35% | 82 M€ | +132,6% |
⚠️ Avertissement : Les ETF à effet de levier sont des produits complexes destinés aux investisseurs avertis. Le levier s’applique sur une base quotidienne, ce qui génère un phénomène de « beta slippage » : sur le long terme, la performance peut significativement différer de 2x l’indice sous-jacent, surtout en période de forte volatilité.
ETF PEA : ETF Inverse (Short)
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI CAC 40 DAILY -1X INVERSE | FR0010591362 | 0,40% | 68 M€ | -39,4% |
| AMUNDI EURO STOXX 50 DAILY -1X INVERSE | FR0010424135 | 0,40% | 37 M€ | -44,9% |
| AMUNDI S&P 500 DAILY (-2X) INVERSE | LU1327051279 | 0,60% | 24 M€ | -64,5% |
| AMUNDI CAC 40 DAILY (-2X) INVERSE | FR0010411884 | 0,60% | 15 M€ | -70,2% |
⚠️ Avertissement : Les ETF inverse sont conçus pour des stratégies de couverture à court terme uniquement. Sur le long terme, ils perdent systématiquement de la valeur en raison du beta slippage et de la tendance haussière structurelle des marchés actions.
ETF PEA : Matières premières
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP | DE000A0H0728 | 0,46% | 1 250 M€ | +66,1% |
Seul ETF matières premières éligible au PEA, il offre une exposition diversifiée aux commodités via réplication synthétique. On y trouve de l’or, de l’argent, du gaz, du cuivre, du soja, du pétrole, du maïs, etc.
ETF PEA : Obligations
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI PEA EURO COURT TERME | FR0013346683 | 0,25% | 48 M€ | -13,4% |
Cet ETF monétaire/obligataire court terme a souffert de la période de taux négatifs puis de la remontée brutale des taux. Il retrouve désormais un rendement positif avec les taux actuels.
ETF PEA : Autres
| ETF | Code ISIN | TER | AUM | Perf. 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| AMUNDI SELECTION PEA | FR0010713586 | 0,80% | 195 M€ | +24,5% |
Fonds de fonds ETF proposant une allocation diversifiée clé en main, mais avec des frais élevés (0,80%) qui pèsent sur la performance. On ne le recommande clairement pas… Le produit étant lui-même composé d’autres produits Amundi…
Comment choisir son ETF PEA ?
Les critères essentiels
- Les frais de gestion (TER) : Privilégiez les ETF avec un TER inférieur à 0,30% pour les indices larges. Chaque point de base économisé s’accumule sur le long terme !
- Les actifs sous gestion (AUM) : Un encours supérieur à 100 millions d’euros garantit une bonne liquidité et réduit le risque de fermeture du fonds. Les ETF avec plus de 500 M€ sont considérés comme très liquides.
- La méthode de réplication : La réplication physique est préférable quand elle est possible (ETF européens). Pour les marchés hors Europe (US, Japon, émergents), la réplication synthétique est obligatoire pour l’éligibilité PEA.
- La tracking difference : Au-delà du TER affiché, vérifiez l’écart réel entre la performance de l’ETF et celle de son indice sur plusieurs années.
- La politique de distribution : Les ETF capitalisants (Acc) réinvestissent automatiquement les dividendes, optimisant la fiscalité dans le PEA. Les ETF distribuants (Dist) versent les dividendes, ce qui n’est pas forcément le plus optimal dans la mesure où il faut repenser à réinvestir ses liquidités !
Les ETF PEA les plus économiques par catégorie
| Catégorie | ETF recommandé | Frais | Encours |
|---|---|---|---|
| Zone Euro large | Amundi Prime Eurozone | 0,05% | 424 M€ |
| Allemagne | Vanguard Germany All Caps | 0,07% | 244 M€ |
| Euro Stoxx 50 | Amundi Core / UBS / iShares (DE) | 0,09% | 3 000+ M€ |
| Europe développée | Vanguard FTSE Developed Europe ex UK | 0,10% | 364 M€ |
| États-Unis (S&P 500) | Amundi PEA S&P 500 | 0,12% | 732 M€ |
| MSCI EMU | Amundi Core / iShares Core | 0,12% | 1 800+ M€ |
| Émergents globaux | HSBC MSCI Emerging Markets | 0,15% | 1 892 M€ |
| Europe large | Amundi PEA MSCI Europe | 0,15% | 133 M€ |
| France (CAC 40) | Xtrackers CAC 40 | 0,20% | 290 M€ |
| Japon | Amundi PEA Japon TOPIX | 0,20% | 120 M€ |
| Monde | Amundi MSCI World Swap | 0,38% | 5 384 M€ |
FAQ
Combien d’ETF sont éligibles au PEA en 2026 ?
On recense 108 ETF éligibles au PEA proposés par les principaux émetteurs (Amundi, iShares/BlackRock, BNP Paribas, Vanguard, Xtrackers, SPDR, UBS, HSBC, Invesco, WisdomTree, Ossiam, First Trust). Cette liste évolue régulièrement avec les fusions, fermetures et lancements de nouveaux produits !
Quel est l’ETF PEA avec les frais les plus bas ?
L’Amundi Prime Eurozone (LU2089238112) affiche le TER le plus bas de l’univers PEA à 0,05% par an. Pour une exposition mondiale, l’Amundi MSCI World Swap à 0,38% reste la référence malgré des frais plus élevés dus à la complexité de la réplication synthétique.
Quel est le plus gros ETF éligible au PEA ?
L’iShares Euro Stoxx 50 (DE0005933956) domine avec 8,4 milliards d’euros d’actifs sous gestion, suivi de l’iShares Core Euro Stoxx 50 (6,7 Mds€) et de l’Amundi MSCI World Swap (5,4 Mds€).
Comment investir dans le S&P 500 avec un PEA ?
Via l’Amundi PEA S&P 500 (FR0011871128) à 0,12% de frais ou le BNP Paribas Easy S&P 500 (FR0011550185) à 0,14%. Ces ETF utilisent la réplication synthétique pour contourner la contrainte d’investissement en actions européennes du PEA.
Les ETF émergents sont-ils éligibles au PEA ?
Oui, grâce à la réplication synthétique. Le HSBC MSCI Emerging Markets (IE00B5SSQT16) à 0,15% est la référence avec près de 2 milliards d’encours. Des ETF plus ciblés existent pour l’Inde, la Chine, l’Amérique Latine ou l’Asie.
Quelle est la différence entre un ETF physique et synthétique ?
Un ETF physique détient réellement les actions de l’indice. Un ETF synthétique détient un panier d’actions (souvent européennes) et échange sa performance via un contrat de swap avec une banque. Cette technique est indispensable pour rendre éligibles au PEA les ETF exposés aux marchés non-européens.
Conclusion sur le choix de l’ETF PEA
Avec 108 ETF éligibles, le PEA offre désormais une palette de diversification complète : actions mondiales, européennes, américaines, japonaises, émergentes, ainsi que des expositions sectorielles, smart-beta et même obligataires. Les frais ont considérablement baissé ces dernières années, avec des TER allant de 0,05% à 0,85%.
Pour construire un portefeuille PEA efficace, privilégiez les ETF à faible coût (TER < 0,30%), à encours élevé (> 100 M€) et avec une bonne tracking difference. Une allocation type pourrait combiner un ETF Monde (ou S&P 500 + Europe) comme cœur de portefeuille, complété par des satellites émergents ou sectoriels selon vos convictions !
Avertissement PEA.fr: Ce document est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir en bourse comporte un risque de perte en capital. Consultez un conseiller financier avant toute décision d’investissement.